こんにちは！
リリィです！
今月も資産公開の時期がやってまいりました！
毎度お伝えしている通りですが、目的は大事なので改めて説明します。
大きくは以下の3つです。
- 皆様の将来設計におけるサンプルとしてもらうため
- 自分の資産を定期的に棚卸しするため
- その時々の状況や考えを記録に残すため
自分のために資産を棚卸しし、どう考えていたのかを記録に残すとともに今後自分よりも若い方々の将来設計のサンプルになればと思っています。
注意事項として、資産の大きさを自慢するためのものでも、ポートフォリオの正しさを伝えるためのものでもないことを抑えていただけますと幸いです。
あくまで「この時、こうだった」という事実の記録としてとらえてください。
それでは早速見ていきましょう！
MoneyForwardからの抜粋します。
（2022年05月08日時点）
- 資産総額：8,797,906円
- 金融商品：6,438,695円（株式：5,725,291円、投資信託：705,452円、Bitcoin：7,952円）
- 預金：2,358,824円
金融商品の内訳も少し詳細に載せておきます。
こちらはSBI証券からデータを抜粋しているので上記と若干誤差がありますがご了承ください。
また、元本ではなく評価額ですのでそちらもご了承ください。
| 銘柄 | 評価額 |
|---|---|
| HDV | ¥1,062,336 |
| VYM | ¥753,826 |
| SPYD | ¥1,317,981 |
| VT | ¥1,343,959 |
| VOO | ¥1,247,188 |
こちらは取り立てて変わりなく。
積み立てNISA分だけ増加です。
- SBI・V・S&P500：¥554,931
- 雪だるま（全世界株式）：¥89,184
- eMAXIS Slim 先進国債権インデックス：¥61,337
余剰資金のほとんどの株式化が完了しました。
これからは月々の収入から投資に回していくフェーズに入ります。
そのため、買い付けの方針を大きく変更し以下の通りにしました。
- VTの買い付けをストップ
- VOOを月2回 1日と16日に1株ずつ買い付け
- HDVを月1回 8日に3株ずつ買い付け
- SPYDを月1回 24日に8株ずつ買い付け
つまるところ、週一でおよそ5万円分になるように買い付けするようにしました。
月の収入から15万、残りの余剰資金から5万出して20万の予定です。
余剰資金が底をつく前に収入だけで20万にできるとハッピーですね。
本格的に投資を始めておよそ半年、ついにフェーズが変わりました。
ここからはいかに手をつけず長期投資として取り組めるかが課題。
もう少ししたら先月の収支もまとめますのでそちらもお楽しみに！
